1er entretien : découverte de votre situation
- Présentation de l’approche de Telos Patrimoine
- Vous connaître : collecte de l’ensemble de vos informations sur :
• Votre environnement familial, professionnel, patrimonial et fiscal
• Vos objectifs à court, moyen et long terme
• Votre profil de risque
• Vos valeurs (éthique, environnemental, responsable)
Sur cette base, Telos Patrimoine vous remet le document d’entrée en relation et élabore votre bilan patrimonial, une photographie de votre situation patrimoniale actuelle. Ce bilan sera le socle pour vous proposer une stratégie en lien avec vos objectifs, votre profil de risque et vos valeurs.
A l’issue de cet entretien, nous vous envoyons notre lettre de mission.
2nd entretien : élaboration de la stratégie
- Présentation de la stratégie proposée par Telos Patrimoine
- Discussion et adaptation si nécessaire
- Priorisation : déclinaison en plan d’action
A l’issue de cet entretien, nous vous remettons la déclaration d’adéquation et les documents d’information clé.
3ème entretien : déploiement de la stratégie
- Aménagement du régime matrimonial
- Investissement à réaliser
- Protection de vous et votre famille
- Mise en place des mécanismes d’optimisation de votre fiscalité
- Préparation de votre transmission
Au moins une fois par an : suivi et actualisation
Telos Patrimoine croit en l’efficacité de la stratégie patrimoniale sur le long terme (évolution de votre situation familiale, de la situation économique, de la fiscalité). C’est pourquoi, nous vous proposons un accompagnement renforcé dans le temps selon vos besoins (trimestriel, semestriel ou annuel). Nous ferons un point sur l’efficacité de la stratégie adoptée ensemble en termes d’allocation de vos actifs, d’adaptation à votre nouvelle situation, d’offre nouvelle sur le marché.
A l’issue de cet entretien, nous vous remettons le rapport d’évaluation périodique de l’adéquation.